Consulta de score: Por que minha empresa deve adotar?

Em um cenário de incertezas econômicas para micro e pequenas empresas, diversos desafios devem ser enfrentados para manter a saúde financeira e a consulta de score é inegavelmente uma das maiores aliadas para quem lida com vendas de alto valor. Segundo dados do Indicador de Inadimplência das Empresas da Serasa Experian, em março de 2024, 6,3 milhões de micro e pequenas empresas foram atingidas pela inadimplência. É importante frisar que, de acordo com dados da Serasa Experian, esse número se mantém estável desde dezembro de 2023. Com uma participação significativa, o setor de comércio é responsável por uma fatia de 37,8% deste resultado. Diante deste panorama, uma consulta score se torna ferramenta essencial para se obter como resultado a estabilidade financeira.

Cenário de inadimplência no Brasil

De acordo com o Mapa da Inadimplência e Negociação de Dívidas no Brasil de setembro de 2024, o Brasil contabilizou mais de 72 milhões de inadimplentes, o que representa 0,25% de brasileiros. Registraram-se mais de 272 milhões de dívidas, totalizando mais de R$395 bilhões. Em síntese, esses números reforçam a importância da consulta ao Score para evitar inadimplência e garantir a saúde financeira da empresa e seus clientes.

O que é o Score?

O Score é uma pontuação de avaliação de risco de um consumidor ou empresa de não cumprir com suas dívidas. A pontuação leva em consideração diversos fatores e dados do histórico financeiro. O objetivo desta pontuação é fornecer informações e análises financeiras para que empresas avaliem a possibilidade de inadimplência de uma venda ou contrato.

Como o Score é calculado?

Neste tópico abordaremos especificamente o Score fornecido pela Serasa. O Score Serasa é calculado tendo como base vários critérios, são eles:

• Compromisso com crédito: Esse critério leva em consideração informações sobre pagamentos de contratos de créditos, além do histórico de pagamento de faturas de cartão de crédito, empréstimos e financiamentos. É o critério que mais impacta o resultado e equivale a mais da metade da pontuação.
• Registro de dívidas: São consideradas dívidas registradas (dívidas negativadas) no cadastro de inadimplentes da Serasa.
• Consultas ao CPF: As consultas realizadas por empresas referentes à situação do CPF podem impactar o resultado do Score. Muitas simulações e consultas a partir de empresas podem demonstrar um aumento do risco de inadimplência.
• Evolução financeira: Tempo de relacionamento com opções de crédito.

Após a análise destes fatores, é calculada afinal uma pontuação que varia de 0 a 1000, sendo 0 baixo, sugerindo risco alto de inadimplência, e 1000 excelente, com menor risco de inadimplência.

Por que consultar o Score é essencial para empresas?

Agora que você certamente entendeu mais sobre a pontuação do Score, iremos apresentar dois dos diversos motivos de porquê a adoção da consulta na sua empresa pode impactar positivamente os resultados.

Reduzir de inadimplência

Inegavelmente, um dos maiores desafios empresarias é evitar a inadimplência, especialmente quando falamos de micro e pequenas empresas. A consulta do Score certamente possibilita uma analise mais aprofundada da possibilidade do pagamento ou não de contas em dia por parte de seus clientes. Essa análise é crucial para evitar prejuízos financeiros e garantir a saúde do fluxo de caixa.

Negociar termos de pagamento

A consulta ao Serasa Score oferece sobretudo informações seguras que auxiliam empresários a tomar uma tomada de decisão mais informada. Além de permitir que a empresa aprove ou não a compra ou liberação de crédito, também pode auxiliar a estabelecer formas e condições de pagamento mais seguras.

Economizar com gastos de recuperação de crédito

A recuperação de crédito (cobrança) é um processo difícil, demorado e principalmente custoso. Entender o perfil dos clientes e sua análise de crédito também diminui a necessidade de estratégias de cobrança, diminuindo assim estes gastos.

Como eu posso contratar esse serviço?

A Rede Cred Auto – distribuidora oficial Serasa Experian, com o intuito de tornar o seu negócio mais seguro, fornece o melhor serviço em análise de score para a sua demanda por informações de score de seus clientes. As nossas análises oferecem dados sobre:

• Pendências Financeiras;
• Dívidas Vencidas de Bancos;
• Leasing;
• Cartões de Crédito;
• Cheques sem Fundos + Protestos Estaduais;
• Participação Societária (para CPF);
• Scoring com média de inadimplência PF e PJ;
• Endereço

Vem saber mais, é só entrar em contato com nosso time ou preencher o nosso formulário.